Professions libérales, salariés, retraités, dans un contexte juridique, fiscal et économique complexe,
Des solutions en fonction
de vos objectifs patrimoniaux
Protéger mes proches,
une priorité
- Que se passe-t-il si je ne suis plus là pour assurer le cadre de vie et le niveau de vie mes proches, en cas d’arrêt maladie, d’incapacité, d’invalidité ou de disparition ?
- Comment vont-ils subvenir à leurs besoins ?
- Comment vont-ils se loger ?
- Quels seront les droits de succession à payer le cas échéant ?
BR Finance vous accompagne pour trouver les meilleures solutions à vos interrogations. Notre méthode : s’adapter à chaque profil en combinant l’épargne disponible, des assurances et/ou des schémas d’organisation du patrimoine.
Faire évoluer mon patrimoine
pour mieux en profiter
- En fonction de ma situation familiale et matrimoniale,
quels sont mes objectifs ? - Quelle est ma situation professionnelle ?
- De quels moyens est-ce que je dispose ?
- Quels sont mes projets à court, moyen ou long terme ?
- Quelles sont les opportunités économiques, législatives ou fiscales ?
C’est après avoir clarifié ces questions que BR Finance vous aide à choisir les meilleurs investissements, leur durée, leurs perspectives de rendement, et répondre aux questions suivantes :
- Les fonds sont-ils bloqués ou non ?
- Comment ressort-on ?
- Quels sont les impacts fiscaux ?
Maitriser ma fiscalité,
une nécessité
- Quelle est la rentabilité de mon placement, net de fiscalité ?
- Quelles sont les contre-parties des avantages fiscaux ? (durée, loyers…)
- Comment déclarer mon investissement ?
BR Finance analyse la fiscalité des solutions mises en place. Elle doit être remise dans son contexte pour en apprécier les avantages et les contraintes.
Elle sera systématiquement prise en compte sous l’angle direct (IR, IFI) ou indirect (transmission de votre patrimoine).
Préparer ma retraite,
un incontournable
- A quel âge est-ce que je pourrai partir à la retraite ?
- Si je ne fais rien de particulier, quelle sera ma rémunération ?
- Combien je percevrai de mes régimes obligatoires et complémentaires ?
- Est-ce que je pourrai me loger et subvenir à mes besoins ?
- Quels seront mes capitaux disponibles ?
- Quels seront mes revenus complémentaires ?
C’est après avoir répondu à ces questions, que l’on peut ensuite établir une stratégie.
Une démarche centrée
sur vos objectifs
Une phase
de découverte
Lors d’un premier entretien, nous établissons avec vous l’état de votre situation personnelle (situation familiale, actif, passif, revenus, dépenses, …) et professionnelle. Nous précisons et hiérarchisons vos objectifs.
A l’issue de cet entretien, nous vous adressons une lettre de mission précisant l’objet et les modalités de notre intervention. Les éléments de l’étude et son coût vous sont fournis.
Une phase d’analyse
et de préconisations
Nous analysons vos objectifs en regard de votre situation et formulons des préconisations juridiques, fiscales et/ou financières.
Lors d’un nouvel entretien, nous vous remettons une étude patrimoniale personnalisée. Elle comporte notamment l’analyse de votre patrimoine, son évolution et des préconisations d’organisation et/ou de placements en phase avec votre situation et vos objectifs.
Une phase de mise
en œuvre et de suivi
Nous vous assistons dans la mise en œuvre des préconisations que vous aurez choisies.
Une fois les produits mis en place, nous nous attachons en particulier à ce que vous puissiez les surveiller et les gérer de manière électronique.
Qui s’appuie sur
des compétences transverses
Nos expertises s’articulent
autour de trois grands domaines :
juridique, financier et fiscal.
Les outils juridiques classiquement mis en œuvre s’articulent autour des régimes matrimoniaux, des donations, des dispositifs successoraux, du démembrement de propriété et/ou des sociétés civiles. Au niveau financier, nous préconisons une gestion par poche à mettre en place en fonction de vos projets, de vos objectifs de performance et de votre sensibilité au risque. La fiscalité est une des composantes des opérations proposées systématiquement prise en compte. Nous utilisons ces outils pour répondre aux problématiques des particuliers et des chefs d’entreprise.
Notre objectif est de trouver les solutions optimales. Chaque année, nous consacrons une part importante de notre temps à chercher les meilleures solutions/ produits qui répondent le mieux à vos objectifs.
Afin de proposer des services à forte valeur ajoutée, BR Finance s’appuie sur des spécialistes (experts-comptables, avocats fiscalistes, notaires…) qui partagent ses valeurs.
Avec des engagements précis
Transparence
Le contour de chacune de nos interventions et son coût sont clairement définis dans une lettre de mission. Nous analysons le rendement des solutions proposées nettes de frais et de fiscalité. Nous vous communiquons le montant des commissions que nous percevons.
Proximité
Nous venons régulièrement à votre rencontre pour faire le point de votre situation. Etant nous-même stables au sein du cabinet, nul besoin de rappeler votre historique à chaque échange. Vous pouvez suivre toutes vos solutions mises en place en ligne.
Rigueur
Nous recherchons en toute indépendance les meilleures solutions adaptées à votre situation.
Vous avez la liberté de choisir ou non ce que nous vous proposons, en toute connaissance de cause.
Écoute
Comprendre et traduire vos besoins tout en s’assurant qu’ils soient adaptés à vos enjeux est essentiel. Nous assurons la coordination des acteurs des solutions retenues : avocats, notaires, experts comptables.
Un projet ? Une question ?
N’hésitez pas !
Votre interlocuteur
Xavier Lespinasse – Président
Ingénieur de formation, diplômé de l’AUREP (DU de 3ème cycle), spécialisé en gestion de patrimoine depuis plus de 15 ans.
